Ни для кого не является секретом, что в повседневной жизни люди постоянно вступают в "денежные" правоотношения – берут/дают в долг деньги как в национальной валюте (гривне), так и валюте других стран (причем иногда весьма экзотических). Действующее законодательство и судебная практика рассматривает указанную операцию как договор займа (статья 1046 Гражданского кодекса Украины).
И указанные действия зачастую (к сожалению) сопровождаются стремлением недобросовестного контрагента (как правило - должника) нарушить свои договорные обязательства, уклонившись от возврата долга. При этом должник вероятно руководствуется "избитой" и весьма сомнительной "истиной", что "долги отдают только трусы". Вот только ещё со времён римского права существует фундаментальный принцип – "Pacta sunt servanda" (с лат. «Договора должны исполняться»).
Реальный кейс: взыскание долга по расписке – краткая характеристика
- Трудности еще на первоначальном этапе подготовки к подаче иска.
- Отсутствие информации о месте регистрации/прописки должника.
- Затягивание судебного процесса ответчиком.
- Необходимость оспаривания сделок в отдельном судебном процессе.
- Невозможность (на первый взгляд) фактического возврата денежных средств по договору займа.
- Проблемы с эквивалентом долга в "неопределенной" иностранной валюте.
- Начисление процентов за неправомерное пользование денежными средствами кредитора.
- Взыскание всех расходов на адвоката с должника/заемщика.
Первые трудности на стадии подготовки иска о взыскании долга
В юридическую компанию "Альва Прайвеси" обратился клиент с тривиальным (на первый взгляд) заданием – взыскать долг по расписке.
И хотя считается, что такая категория является довольно простой и "шаблонной", в данном случае адвокаты объединения столкнулись как с попытками должника затруднить саму подачу иска (из-за недостатка информации даже о месте регистрации должника), так и с действиями, направленными на затягивание рассмотрения дела и даже на невозможность фактического взыскания денежных средств по заключенному договору займа. Но обо всем по порядку.
Ещё на стадии подготовки искового заявления в суд оказалось, что клиент знает о должнике лишь ФИО и адрес его проживания (и то лишь с его, должника, слов) и имеет "на руках" лишь оригинал расписки. Данные об идентификационном налоговом номере, официально зарегистрированном месте жительства, а также копия паспорта должника у клиента отсутствовали.
Выезд на место предполагаемой регистрации должника (как и следовало ожидать) никаких результатов не принёс. Согласно полученной информации, должник за последние пару лет несколько раз менял фактическое место жительства.
В тоже время, путём анализа открытых источников данных (интернет-ресурсы "Судебная власть Украины", Единый государственный реестр судебных решений, Автоматизированная система исполнительного производства) было установлено, что должник "засветился" в ряде судебных и исполнительных производств.
Несколько судебных решений и исполнительных производств было относительно привлечения к административной ответственности за нарушение правил дорожного движения. А также одно из судебных производств касалось объекта недвижимости, который должник пытался продать (при чем уже после срока, когда клиенту должен был быть возвращён долг).
Указанные обстоятельства позволили адвокатам объединения получить текст соответствующего судебного решения, в котором уже фигурировали все идентифицирующие данные должника, что позволило юристам четко определиться с территориальной подсудностью. Наконец-то путь для подачи искового заявления в суд был открыт!
Наложение ареста на имущество должника и судебный процесс
Далее в суд был подан иск, открыто производство, назначено судебное заседание. В суд юристами Альва Прайвеси по гражданским делам также было подано заявление об обеспечении иска путём ареста квартиры и автомобиля, принадлежавших должнику на праве собственности. И, к слову, указанное заявление об обеспечении иска было удовлетворено.
Но должник и не думал сдаваться...
Совершенно "случайно" после открытия производства по делу, но до наложения ареста на вышеуказанное имущество (которое по странному стечению обстоятельств не оказалось арестованным в рамках вышеупомянутых исполнительных производств по иным делам) должник оперативно перерегистрировал его на свою дочь.
Такие действия должника привели к необходимости подачи адвокатами компании Альва Прайвеси в интересах клиента еще одного отдельного иска (по обжалованию соответствующих сделок), который, естественно, сопровождался и соответствующим обеспечением (в виде ареста имущества).
Однако такое "осложнение" со стороны должника, разумеется, ему не могло. Тем более, что судебная практика четко квалифицирует указанные сделки как "фраудаторные" – сделки во вред кредитору, что влечёт их однозначную недействительность. В результате – второй иск удовлетворён полностью, судом апелляционной инстанции решение оставлено без изменений.
Да, конечно, ответчик добился определенного затягивания судебного процесса по возврату займа в общем, но на конечный результат это никак не повлияло и только увеличило его судебные расходы (в том числе сюда было включено и возмещение оплаты юристов клиента, истца)!
Закон устанавливает, что неправомерное использование чужих денежных средств не может быть бесплатным, поэтому действующее законодательство "по умолчанию" закрепляет размер процентов, которые начисляются на сумму невозвращенного долга за время, пока он с нарушением сроков не возвращается должником (заемщиком).
И пусть такие проценты небольшие, однако их начисление и взыскание хоть как-то немного компенсирует потери займодателя. Конечно же такие проценты были начислены и заявлены ко взысканию в полном объеме!
Эквивалент долга в иностранной валюте: что указано в расписке?
Не сидел должник "без дела" и при судебном рассмотрении дела по сути. Им неоднократно заявлялись необоснованные отводы составу суда и ходатайства об отложении рассмотрении дела.
Также им был применён довольно нетривиальный способ защиты, основанный на том, что в расписке был указан эквивалент долга в иностранной валюте (доллар), но без указания страны (а ведь существуют доллары США, австралийские доллары, гонконгские доллары, канадские доллары и т.д.).
Но адвокатам Адвокатского объединения Альва Прайвеси в процессе защиты интересов клиента и ведения дела в суде удалось доказать, что при займе речь шла именно о долларах США. Как результат – "молниеносное" по процессуальным меркам (с учетом всех обстоятельств, усложнения дела и дополнительного судебного процесса) решение суда в пользу клиента компании, которое даже не было обжаловано в апелляционном порядке.
Ведь ответчик к тому моменту уже реально понимал бесперспективность такого обжалования. Судебное решение вступило в законную силу и юристами оперативно был получен соответствующий исполнительный лист.
Кроме взыскания основного долга и начисленных процентов, на должника судом также были возложены все судебные расходы клиента, в том числе полная стоимость работы адвоката (гонорар) по ведению судебного процесса, что не могло не порадовать клиента дополнительно.
Розыск активов должника на стадии исполнения и принудительное взыскание долга
А далее началась тесная работа юристов Альва Прайвеси по исполнению решения суда с частным исполнителем и в том числе по розыску активов должника.
И как только имущество должника оказалось выставленным для реализации на "СЕТАМ" (система электронных торгов арестованным имуществом) должником вся сума долга (о чудо!) была сразу перечислена на депозитный счёт частного исполнителя, выполнявшего принудительное взыскание долга, что также можно красноречиво охарактеризовать известной фразой – Finita la commedia.
Подводя итог под всем вышесказанным, следует отметить, что даже "шаблонные" на первый взгляд дела лучше доверять профессионалам, которые к любому делу подходят основательно, всесторонне и нестандартно и всегда стараются найти выход из любых (даже на первый взгляд безвыходных) ситуаций!
Возникли проблемы с взысканием долга по расписке? Не беспокойтесь – юридическая фирма Альва Прайвеси готова помочь вам в решении этой проблемы. Наши опытные юристы знают все нюансы процедуры, помогут составить все необходимые документы и взять на себя ведение дела о взыскании долга в суде. Мы гарантируем высокое качество наших услуг, конфиденциальность и индивидуальный подход к каждому клиенту.
Автор: Адвокат Илья Шапошников.
