07.09.2023 г. вступило в силу постановление Правления НБУ от 05.09.2023 г. "Об утверждении Изменений в Положение об осуществлении банками финансового мониторинга".
Мы уже писали про обязанность адвокатов и бухгалтеров осуществлять финмониторинг. А данное постановление вводит новые требования для банков, влияющих на осуществление финансового мониторинга.
В сообщении указывается: Нововведения будут способствовать повышению результативности мер по финансовому мониторингу и созданию условий для содействия снижению рисков отмывания средств / финансированию терроризма и другой незаконной деятельности
.
Нововведения можно разделить на две категории, связанные с установлением новых обязанностей для банков и соответственно дополнением перечня показателей подозрительности.
Относительно новых обязанностей, а именно дополнительных требований Национального Банка Украины в отношении осуществления банками финансового мониторинга, то можно выделить установление обязательства банков реагировать на превышение максимальной суммы финансовых операций, заявленной клиентом. Здесь важно отметить, что это положение не касается физических лиц, финансовые операции которых, обусловленные бытовыми потребностями, содержат привычные суммы средств, которые обосновываются рациональными потребностями.
Что касается показателей подозрительности, то к ним также отнесли следующее:
- превышение более чем в два раза в месяц максимальной суммы финансовых операций, указанной клиентом банка;
- странная активность на счетах клиента.
К тому же Национальный Банк урегулировал порядок установления деловых отношений электронными резидентами дистанционно, а в части идентификации и верификации электронных резидентов, являющихся клиентами соответствующих банков, сделал определенные уточнения.
Детальнее по ссылке: https://bank.gov.ua/ua/news/all/vstanovleno-dodatkovi-vimogi-schodo-zdiysnennya-bankami-finansovogo-monitoringu
