07.09.2023 р. набрала чинності постанова Правління НБУ від 05.09.2023 р. "Про затвердження Змін до Положення про здійснення банками фінансового моніторингу".
Ми вже писали про обов'язок адвокатів та бухгалтерів здійснювати фінмоніторинг. А згадана постанова запроваджує нові вимоги для банків, які впливають на здійснення фінансового моніторингу.
У повідомленні зазначається: Нововведення сприятимуть підвищенню результативності заходів з фінансового моніторингу та створенню умов для сприяння зниженню ризиків відмивання коштів / фінансуванню тероризму та іншої незаконної діяльності
.
Нововведення можна розділити на дві категорії, які пов'язані з встановленням нових обов'язків для банків та відповідно доповненням переліку показників підозрілості.
Щодо нових обов'язків, а саме додаткових вимог Національного банку України щодо здійснення банками фінансового моніторингу, то можна виділити встановлення зобов'язання банків реагувати на перевищення максимальної суми фінансових операцій, заявленої клієнтом. Тут важливо зазначити, що це положення не стосується фізичних осіб, фінансові операції яких, обумовленні побутовими потребами, містять звичні суми коштів, які обґрунтовуються раціональними потребами.
Щодо показників підозрілості, то до них також віднесли наступне:
- перевищення більше ніж у два рази на місяць максимальної суми фінансових операцій, зазначеної клієнтом банку;
- дивна активність за рахунками клієнта.
До того ж Національний Банк урегулював порядок встановлення ділових відносин електронними резидентами дистанційно, а в частині ідентифікації та верифікації електронних резидентів, які є клієнтами відповідних банків, зробив певні уточнення.
Детальніше за посиланням: https://bank.gov.ua/ua/news/all/vstanovleno-dodatkovi-vimogi-schodo-zdiysnennya-bankami-finansovogo-monitoringu
